Iibf Forex

O principal objetivo desse curso da IIBF é fazer com que os funcionários do ramo conheçam as disposições da FEMA que afetam seu funcionamento cotidiano no nível da filial. Este exame está sendo apresentado de acordo com a recomendação de um comitê de RBI. Normalmente, as transações cambiais pertencentes a indivíduos são tratadas apenas em ramos e não são encaminhadas para células forex especializadas. O curso abrange 8216Ferramentas de câmbio estrangeiras para pessoas físicas sob FEMA19998217 Perguntas frequentes sobre incêndios comerciais (888) sobre instalações de Forex para residentes (pessoas físicas) (atualizado até 21 de novembro de 2014) Para obter detalhes completos, consulte o site do Reserve Bank of India: o quadro legal para administração de transações cambiais em A Índia é fornecida pela Lei de Gestão de Câmbio, em 1999. A Lei de Gestão de Câmbio (1999) (FEMA), que entrou em vigor a partir de 1º de junho de 2000, todas as transações envolvendo divisas foram classificadas como capital ou conta corrente Transações. Todas as transações realizadas por um residente que não alteram seus ativos ou passivos, incluindo passivos contingentes, fora da Índia são transações de conta corrente. Nos termos da Seção 5 da FEMA, as pessoas residentes na Índia1 são livres para comprar ou vender câmbio para qualquer transação de conta corrente, exceto para as transações para as quais a Divisão de Câmbio tenha sido proibida pelo Governo Central, como a remessa de ganhos de loteria , Remessa de renda de corrida, etc. ou qualquer outro hobby, remessa para compra de bilhetes de loteria, proibição de revistas proscritas, associações de futebol, sorteios, etc. pagamento de comissão sobre as exportações feitas para investimento em capital próprio em joint ventures subsidiárias de propriedade integral no exterior de indianos Empresas, remessa de dividendos por qualquer empresa a que seja aplicável o requisito de pagamento de dividendos, pagamento de comissão de exportação sob Rupee State Credit Route, exceto comissionar até 10 do valor da fatura das exportações de chá e tabaco e pagamento relacionado a 8220call back services8221 De telefones. Regras de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000 - Notificação GSR No.381 (E) de 3 de maio de 2000, conforme alterada de tempos em tempos, está disponível no Diário Oficial, bem como, como Anexo à nossa Circular de Mestrado Em Remessas Diversas da Índia8211 Instalações para Residentes disponíveis em nosso site mastercirculars. rbi. org. in. I. Diretrizes sobre assuntos relacionados com viagens Q. 1. Quem é autorizado pelo Banco de Reserva a vender câmbio para fins de viagem, A troca de divisas pode ser comprada de qualquer pessoa autorizada, como o banco autorizado da categoria I e a categoria AD AD II. Full-Fledged Money Changers (FFMCs) também são permitidos para liberar troca para visitas comerciais e privadas. P. 2. Quem é um revendedor autorizado. Um revendedor autorizado é qualquer pessoa especificamente autorizada pelo Banco de Reserva de acordo com a Seção 10 (1) da FEMA, 1999, para negociar em divisas ou títulos estrangeiros (a lista de ADs está disponível em rbi. org. in) e normalmente inclui bancos. P. 3. Quanta divisa pode ser comprada quando viaja para o estrangeiro em visitas privadas a um país fora da Índia. Para visitas privadas no exterior, além do Nepal e do Butão, viz. Para fins turísticos, etc., qualquer residente pode obter divisas estrangeiras até um montante total de US $ 10.000, de um revendedor autorizado, em qualquer exercício financeiro, independentemente do número de visitas realizadas durante o ano. Este limite de US $ 10.000 ou seu equivalente por ano financeiro para visitas privadas também podem ser aproveitados por uma pessoa que aproveite de câmbio para viajar para o exterior para qualquer finalidade, como emprego, imigração ou estudos. Nenhuma troca de divisas está disponível para visita a Nepal e a Butão para qualquer finalidade. Um indiano residente pode tomar INR de denominação de Rs.100 ou menor denominação ao Nepal e ao Butão sem limite. P. 4. Quanta moeda estrangeira está disponível para uma viagem de negócios Ans. Para viagens de negócios para estrangeiros para países, além do Nepal e do Butão, uma pessoa pode dispor de câmbio estrangeiro até US $ 25.000 por visita. As visitas em conexão com a participação de uma conferência internacional, seminário, treinamento especializado, turnê de estudo, treinamento de aprendentes, etc. são tratadas como visitas de negócios. A liberação de divisas que exceda US $ 25.000 para viagens de negócios no exterior (além do Nepal e do Butão), independentemente do período de permanência, requer permissão prévia do Banco de Reserva. Nenhuma liberação de divisas é admissível para qualquer tipo de viagem ao Nepal e ao Butão ou para qualquer transação com pessoas residentes no Nepal. Os investimentos no Butão são permitidos em Rúpias indianas, bem como em moedas livremente conversíveis. Se o investimento é feito em moedas livremente conversíveis, os passivos de venda são obrigados a serem repatriados para a Índia em moedas livremente conversíveis. P. 5. Quanta moeda estrangeira pode ser tomada enquanto compra câmbio para viajar no exterior Ans. Os viajantes que viajam para todos os países que não sejam (a) e (b) abaixo podem comprar moedas de notas em moeda estrangeira apenas até US $ 3000. O saldo pode ser transportado sob a forma de cheque de viajantes ou rascunho do banqueiro8217. As exceções a isso são (a) viajantes que viajam para o Iraque e a Líbia, que podem negociar em moeda estrangeira sob a forma de notas e moedas de moeda estrangeira que não excedam USD 5000 ou seu equivalente b) Viajantes que viajam para a República Islâmica do Irã, Federação Russa e outros Repúblicas da Commonwealth de Estados Independentes que podem obter divisas inteiras sob a forma de notas ou moedas em moeda estrangeira. Para os viajantes que procedem à peregrinação HajUmrah, o montante total do direito BTQ em dinheiro ou até o limite de caixa especificado pelo Comitê Haj da Índia, pode ser divulgado pelos ADs e FFMCs. P. 6. Quanta moeda estrangeira pode ser extraída para tratamento médico no exterior Ans. AD Categoria I e AD Categoria II, podem liberar divisas até USD 100,000 ou o equivalente a índios residentes para tratamento médico no exterior por auto-declaração, sem insistir em nenhuma estimativa de um médico hospitalar na Índia. Uma pessoa que visita o exterior para tratamento médico pode obter uma taxa de câmbio que exceda o limite acima, desde que o pedido seja apoiado por uma estimativa de um diretor de hospital na Índia. Um montante até US $ 25.000 é permitido para despesas de manutenção de um paciente que vai para o exterior para tratamento médico ou check-up no exterior, ou para uma pessoa para acompanhar como atendente de um paciente que vai para o exterior para verificação de tratamento médico. A quantia de US $ 25.000 permitida ao paciente no exterior é adicional ao limite de US $ 100.000 mencionado acima. P. 7. Quais são as facilidades disponíveis para os alunos para prosseguir seus estudos no exterior Ans. Para estudos no exterior, a estimativa recebida da instituição no exterior ou US $ 100.000, por ano lectivo, o que for maior, pode ser aproveitado de um banco AD Categoria I e AD Categoria II. Os alunos que se destinam ao exterior para estudos são tratados como índios não-residentes (NRIs) e são elegíveis para todas as instalações disponíveis para NRIs sob FEMA, 1999. Os empréstimos educacionais e outros que os estudantes podem beneficiar como residentes na Índia podem continuar. Uma conta NRO do estudante pode retirar e repatriar até US $ 1 milhão por ano financeiro da sua conta NRO. O aluno pode dispor de um montante de US $ 10.000 ou seu equivalente por despesas acessórias, das quais USD 3000 ou seu equivalente podem ser transportados sob a forma de moeda estrangeira enquanto estuda no exterior. P. 8. Quais são os documentos necessários para a retirada de câmbio para o propósito acima. A documentação pode ser feita conforme recomendado pelo Revendedor Autorizado. P. 9. Quanta moeda de divisas está disponível para uma pessoa que vai para o exterior no emprego. Uma pessoa que vai para o exterior para o emprego pode obter divisas estrangeiras até US $ 100.000 de qualquer revendedor autorizado na Índia com base em auto-declaração. P. 10. Quanta moeda estrangeira está disponível para uma pessoa que vai para o exterior na emigração Ans. Uma pessoa que vai para o estrangeiro na emigração pode retirar câmbio do banco AD Categoria I e AD Categoria II até o valor prescrito pelo país de emigração ou US $ 100.000. Ele pode desenhar divisas até US $ 100.000 com base em autodeclaração de um revendedor autorizado na Índia. Esse montante é apenas para atender às despesas acessórias no país de emigração. Nenhuma quantidade de câmbio pode ser remetida fora da Índia para se tornar elegível ou para obter pontos ou créditos para imigração. Todas essas remessas exigem autorização prévia do Banco de Reserva. Se o requisito exceder USD 100,000, a pessoa precisa obter a aprovação prévia do Banco de Reserva. P. 11. Existe alguma categoria de visita que requer aprovação prévia do Reserve Bank ou do Government of India Ans. Grupos de dança, artistas, etc., que desejam fazer viagens culturais no exterior, devem obter aprovação prévia do Ministério do Desenvolvimento de Recursos Humanos (Departamento de Educação e Cultura), Governo da Índia, Nova Deli. P. 12. Se é necessária permissão para receber a concessão do estrangeiro de acordo com a Lei de Regulação de Contribuição Externa, 1976 Ans. A Lei de Regulamentação de Contribuição Externa de 1976 é administrada e monitorada pelo Ministério dos Assuntos Internos, cujo endereço está abaixo: Divisão de Estrangeiros, Jaisalmer House, 26, Mansingh Road, Nova Deli-110011 Não é necessária nenhuma aprovação específica do Banco de Reserva a este respeito . P. 13. Quantos dias de antecedência, você pode comprar câmbio para viajar no exterior Ans. O câmbio estrangeiro permissível pode ser elaborado com 60 dias de antecedência. Caso não seja possível utilizar a divisa no prazo de 60 dias, deve ser entregue imediatamente a uma pessoa autorizada. No entanto, os residentes são livres de manter câmbio estrangeiro até US $ 2.000, sob a forma de notas de moeda estrangeira ou TCs para uso futuro ou crédito para suas contas de RFC (Doméstica) de moeda estrangeira residente (Doméstica). P. 14. Pode-se pagar em dinheiro equivalente a uma rupia completa de câmbio comprado para viajar no exterior Ans. O câmbio para viagens no exterior pode ser comprado de uma pessoa autorizada contra o pagamento da rupia em dinheiro apenas até Rs.50,000-. No entanto, se o equivalente a Rúpia exceder Rs.50,000-, o pagamento total deve ser feito por meio de um cheque cruzado bancário8217s cheque o cartão de crédito pré-pago do cartão de crédito do cartão de débito do pedido da ordem de pagamento. P. 15. Existe algum cronograma para um viajante que retornou à Índia para entregar a troca de divisas. Ao retornar de uma viagem no exterior, os viajantes são obrigados a entregar moedas de compras não utilizadas, mantidas sob a forma de notas de moeda e cheques de viagem dentro de 180 dias após o retorno. No entanto, eles são livres para manter o câmbio estrangeiro até US $ 2.000, sob a forma de notas de moeda estrangeira ou TCs para uso futuro ou crédito para suas contas de RFC residente (doméstica) residente (Doméstica). P. 16. Se as moedas estrangeiras fossem entregues a um revendedor autorizado no regresso do exterior, Ans. Os residentes podem manter moedas estrangeiras sem qualquer limite. P. 17. Quanta moeda de divisas um indivíduo residente pode enviar como doação de presente a uma pessoa residente fora da Índia. Qualquer indivíduo residente, se assim o desejar, pode remeter todo o limite de US $ 125.000 em um ano financeiro sob a LRS como presente para uma pessoa que reside fora da Índia ou como doação para uma organização religiosa religiosa de caráter caritativo fora da Índia. As remessas que excedam o limite de US $ 125.000 exigirão permissão prévia do Banco da Reserva. P. 18. É permitido usar o cartão ATMDebit do cartão de crédito internacional (ICC) para realizar transações cambiais. Uso de cartões de crédito internacionais (ICCs) Os cartões de débito dos ATMs podem ser feitos para viagens no exterior em conexão com vários propósitos e para fazer pagamentos pessoais, como subscrição de revistas estrangeiras, assinatura de internet, etc. O direito de câmbio em cartões de crédito internacionais (ICCs) É limitado pelo limite de crédito fixado apenas pela autoridade emissora do cartão. Com os ICC, pode-se (i) atender às compras de despesas no exterior (ii) efetuar pagamentos em câmbio para compra de livros e outros itens através da internet na Índia. Se a pessoa tem uma conta em moeda estrangeira na Índia ou com um banco no exterior, heshe pode até obter ICCs de bancos estrangeiros e agências de renome. No entanto, o uso de Cartões de Crédito Internacional. Os cartões DEAT não são permitidos para transações proibidas indicadas no Cronograma -1 das Regras 2000 do FEM (CAT), como a compra de bilhetes de loteria, revistas proibidas, etc. Uso desses instrumentos para pagamento em divisas no Nepal e no Butão Não é permitido. P. 19. Quanta moeda indiana pode uma pessoa carregar enquanto vai para o exterior Ans. Os residentes são livres de tomar fora das notas da moeda da Índia (além do Nepal e do Butão) do Governo da Índia e do Reserve Bank of India até um valor não superior a Rs. 10 000 - por pessoa. Eles podem levar ou enviar para fora das moedas comemorativas da Índia (além do Nepal e do Butão) que não excedam duas moedas cada. Explicação. Moeda comemorativa inclui moeda emitida pela Moeda do Governo da Índia para comemorar qualquer ocasião ou evento específico e expresso em moeda indiana. P. 20. Quanta moeda indiana pode ser trazida enquanto entra na Índia Ans. Um residente da Índia, que saiu da Índia em uma visita temporária, pode trazer para a Índia no momento do seu retorno de qualquer lugar fora da Índia (além do Nepal e do Butão), notas de moeda do governo da Índia e notas do Reserve Bank of India Até um montante não superior a Rs.10,000. Uma pessoa pode levar ou enviar para fora da Índia para o Nepal ou o Butão, notas de divisas do Governo da Índia e notas do Banco de Reserva, em denominações não superiores a Rs.100. P. 21. Quanta troca de divisas pode ser trazida enquanto visita a Índia Ans. Uma pessoa que vem para a Índia do exterior pode trazer com ele câmbio sem limite. No entanto, se o valor agregado da divisa sob a forma de notas de moeda, notas de banco ou cheques de viagem trazidos exceder USD 10.000 ou seu equivalente e ou o valor da moeda estrangeira sozinho exceda USD 5.000 ou seu equivalente, ele deve ser declarado ao Autoridades Aduaneiras no Aeroporto no Formulário de Declaração de Moeda (CDF), à chegada à Índia. P. 22. É necessário seguir o procedimento de exportação completo quando um pacote de presente é enviado fora da Índia. Uma pessoa residente na Índia é livre para enviar (exportar) qualquer artigo de presente de valor que não exceda Rs.5,00,000, desde que a exportação desse item não seja proibida pela Política de Comércio Exterior existente e o exportador envie uma declaração de que bens de presente não são Mais de Rs.5,00,000 em valor. A exportação de bens ou serviços até Rs.5,00,000 pode ser feita sem fornecer a declaração no formulário GR SDF PP SOFTEX, conforme o caso. P. 23. Quanta joalharia pode ser transportada enquanto vai para o exterior Ans. Tirar jóias pessoais da Índia é conforme as Regras de Bagagem, governadas e administradas pelo Departamento de Alfândega, Governo da Índia. Embora não seja necessária nenhuma aprovação do Banco de Reserva neste caso, as aprovações, se houver, exigidas das autoridades aduaneiras podem ser obtidas. P. 24. Um residente pode estender a hospitalidade local a um residente não residente. Uma pessoa residente na Índia é livre para fazer qualquer pagamento em Rúpias indianas para atender às despesas, em razão do embarque, hospedagem e serviços relacionados a ele ou viajar de e para e dentro da Índia, de uma pessoa residente fora da Índia, que está em visita a Índia. P. 25. Os residentes podem comprar passagens aéreas na Índia para que suas viagens não toquem a Índia Ans. Os residentes podem reservar seus ingressos na Índia para sua visita a qualquer país terceiro. Por exemplo, os residentes podem reservar seus ingressos para viajar de Londres a Nova York, por meio de companhias aéreas domésticas estrangeiras na própria Índia. P. 26. Um residente pode abrir uma conta em moeda estrangeira na India Ans. As pessoas residentes na Índia estão autorizadas a manter contas em moeda estrangeira na Índia, de acordo com os três seguintes Esquemas: a. Contas de Moedas Estrangeiras de Exchange Earners: - Todas as categorias de pessoas estrangeiras estrangeiras podem creditar até 100 por cento de seus ganhos em moeda estrangeira, conforme especificado no parágrafo 1 (A) da Tabela de Notificação No. FEMA 102000-RB de 3 de maio , 2000 e, conforme alteradas de tempos em tempos, à sua conta EEFC com um revendedor autorizado na Índia. Os fundos detidos na conta da EEFC podem ser utilizados para todas as transações da conta corrente admissíveis e também para as transações aprovadas da conta de capital, conforme especificado pelas Diretrizes de Notificações de Regras Gerais vigentes emitidas pelo GovernmentRBI de tempos em tempos. A conta é mantida na forma de uma conta corrente não remunerada. B. Contas de moeda estrangeira residentes. - Uma pessoa residente na Índia pode abrir, manter e manter com um revendedor autorizado na Índia, uma conta de moeda estrangeira (RFC) residente para manter seus ativos em moeda estrangeira que foram mantidos fora da Índia no momento do retorno pode ser creditado em tais contas. A divisa estrangeira recebeu como (i) pensão de qualquer outra pensão de aposentadoria ou outros benefícios monetários do empregador fora da Índia (ii) recebeu ou adquirido como presente ou herança de uma pessoa referida na seção (4) da seção 6 da FEMA, 1999 Ou (iii) referido na cláusula (c) da seção 9 da Lei ou adquirido como presente ou herança a partir de ou (iv) recebido como o produto da taxa de seguro de vida reivindicam valores de rendição de matrícula liquidados em moeda estrangeira de uma companhia de seguros na Índia Autorizado a realizar negócios de seguros de vida pela Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros também pode ser creditado nesta conta. A conta RFC pode ser mantida sob a forma de contas de depósitos a prazo ou a curto prazo. Os fundos na conta RFC estão livres de todas as restrições quanto à utilização de saldos em moeda estrangeira, incluindo qualquer restrição ao investimento fora da Índia. C. Conta de moeda estrangeira residente (Doméstica): - Um residente O indivíduo pode abrir, manter e manter com um revendedor autorizado na Índia, uma Conta de moeda estrangeira (Doméstica) residente, fora de divisas adquiridas sob a forma de notas de moeda, notas de banco e viajantes Cheques, de qualquer uma das fontes, pagamento de serviços prestados no exterior, como honorários, presentes, serviços prestados ou em liquidação de qualquer obrigação legal de qualquer pessoa que não seja residente na Índia. A conta também pode ser creditada com abertura de divisas estrangeiras obtidas no exterior, como produto da exportação de bens e / ou serviços, royalties, honorários, etc. e presentes recebidos de parentes próximos (conforme definido na Lei das Sociedades) e repatriados para a Índia através de canais bancários normais . A conta deve ser mantida sob a forma de Conta Corrente e não deve ter qualquer interesse. Não há teto sobre os saldos na conta. A conta pode ser debitada pelos pagamentos feitos para transações de contas de capital e corrente permitidas. P. 27. Pode uma pessoa residente na Índia possuir ativos fora da Índia. Em termos da sub-seção 4, da Seção (6) da Foreign Exchange Management Act, 1999, uma pessoa residente na Índia é livre para deter, possuir, transferir ou investir em moeda estrangeira, segurança estrangeira ou qualquer imóvel que se encontre fora da Índia Se essa moeda, segurança ou propriedade fosse adquirida, mantida ou detida por essa pessoa quando residisse fora da Índia ou fosse herdada de uma pessoa residente fora da Índia. (Por favor, consulte o Plano de Remessa Liberalizado de US $ 125.000 discutido abaixo). II. Esquema de Remessa Liberalizado (LRS) de USD 125,000 Q. 28. O que é o Plano de Remessa Liberalizado de US $ 125,000. Ans. De acordo com o regime de remessa liberalizado, todas as pessoas residentes, incluindo menores de idade, podem renunciar gratuitamente até US $ 125.000 por ano financeiro (abril de 8211 março) para qualquer transação de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinação de ambos. O limite foi reduzido de US $ 200.000 para US $ 75.000 com efeitos a partir de 14 de agosto de 2013, mas foi posteriormente aumentado para US $ 125.000, ou seja, em 3 de junho de 2014, Q. 29. Forneça uma lista ilustrativa de transações de capital permitidas pelo esquema. Ans. De acordo com o Plano, os indivíduos residentes podem adquirir e deter ações ou instrumentos de dívida ou quaisquer outros bens, incluindo bens imóveis fora da Índia, sem a aprovação prévia do Banco de Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar transações permitidas pelo Esquema. P. 30. Quais são os itens proibidos sob o esquema Ans. A facilidade de remessa no âmbito do Esquema não está disponível para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como a compra de bilhetes de loteria, apostas proscritas, etc.) ou qualquer item restrito de acordo com o Anexo II da Foreign Exchange Management (Operações Contábeis Correntes), 2000 ii) Remessa da Índia para margens ou margem de chamadas para contrapartes estrangeiras no exterior iii) Remessas para compra de FCCB emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em câmbio no exterior v) Remessas direta ou indiretamente para o Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vi) Remessas direta ou indiretamente para países identificados pelo Grupo de Trabalho de Ação Financeira (GAFI) como 8220 países e territórios cooperativos 8221, de tempos em tempos e viii) Remessas direta ou indiretamente Para aqueles indivíduos e entidades identificados como que representam um risco significativo de cometer atos de terrorismo como um Dvisados ​​separadamente pelo Banco de Reserva para os bancos. P. 31. Se a instalação do LRS é complementar às instalações existentes detalhadas no Anexo III em remessas, a resposta. A facilidade no âmbito do Esquema é adicional àqueles já disponíveis para viagens particulares, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito nas Regras do Plano III de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. O Esquema também pode ser usado Para esses fins. No entanto, as remessas de doações e doações não podem ser feitas separadamente e devem ser feitas apenas sob o Esquema. Consequentemente, os indivíduos residentes podem remeter presentes e doações até US $ 125.000 por ano financeiro de acordo com o Plano. Além disso, um indivíduo residente pode dar presentes de rupia aos parentes próximos da NRIPIO da visita, o relativo, conforme definido na Seção 6 da Lei das Companhias de 1956, por meio de transferência chequeeletrônica cruzada dentro do limite global de US $ 125.000 por ano financeiro para o residente e O montante superdotado deve ser creditado na conta NRO do beneficiário8217s. Um residente individual pode emprestar dinheiro por meio de transferência bancária eletrônica transferida para uma pessoa íntima não residente (NRI) Pessoa de origem indiana (PIO) relativa relativa significa relativo, conforme definido na Seção 6 da Lei das Companhias de 1956 dentro do limite global de US $ 125.000 Por ano financeiro no âmbito do Plano de Remessa Liberalizado, para atender aos requisitos pessoais ou empresariais do mutuário8217 na Índia, sujeito a condições. O empréstimo deve ser livre de juros e ter um prazo de vencimento mínimo de um ano e não pode ser remetido fora da Índia. P. 32. Os residentes estão sujeitos a este Regime exigido para repatriar o dividendo de juros acumulado sobre os investimentos de depósitos no exterior, além do valor do principal. O investidor pode reter e reinvestir os rendimentos auferidos em investimentos realizados no âmbito do regime. Atualmente, os moradores não são obrigados a repatriar os fundos ou a renda gerada a partir dos investimentos feitos no âmbito do Plano. P. 33. As remessas estão sujeitas ao esquema em base bruta ou base líquida (líquida de repatriação do exterior). A remessa no âmbito deste regime é em bruto. P. 34. As remessas das instalações podem ser consolidadas em relação aos membros da família. As remessas sob a facilidade podem ser consolidadas em relação aos membros da família sujeitos aos membros individuais da família que cumprem os termos e condições do Esquema. P. 35. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilão Ans. As remessas ao abrigo do Esquema podem ser utilizadas para a compra de objectos de arte, de acordo com as disposições de outras leis aplicáveis, como a Política de Comércio Exterior existente do Governo da Índia. P. 36. O AD requer para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir o mesmo com base na declaração de remeter Ans. AD será orientado pela natureza da transação declarada pelo remetente e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. P. 37. Podem ser feitas remessas ao abrigo deste Esquema para a aquisição da ESOPs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessas de fundos para aquisição de ESOPs. P. 38. Este esquema é adicional à aquisição de ESOPs ligados à ADRGDR (ou seja, USD 50,000 - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ESOPs ligados ao ADRGDR. P. 39. Este esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação (ou seja, USD 20,000 ou 1 do capital social da empresa estrangeira, o que for menor). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ações de qualificação. P. 40. Pode um indivíduo residente investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc., ao abrigo deste regime. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. sob este esquema. Além disso, o residente pode investir em tais títulos fora da conta bancária aberta no exterior sob o esquema. P. 41. Pode um indivíduo, que tenha aproveitado um empréstimo no exterior, enquanto, como um não-residente, o indiano reembolsou o mesmo no retorno à Índia, sob este regime como residente. Isso é permitido. P. 42. É obrigatório que os indivíduos residentes tenham um número PAN para o envio de remessas para o exterior no âmbito do Scheme Ans. É obrigatório ter o número PAN para fazer remessas ao abrigo do Esquema. P. 43. Caso um residente solicite uma remessa para o exterior por meio da emissão de um rascunho da demanda (em seu próprio nome ou em nome do beneficiário com quem ele pretende realizar as transações permitidas) no momento da sua Visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa externa contra a auto-declaração Ans. Essa remessa externa sob a forma de DD pode ser efetuada contra a declaração do residente no formato prescrito no esquema. P. 44. Existem restrições sobre a frequência da remessa Ans. Não existe restrição à frequência. No entanto, o montante total de câmbio comprado ou remitido através de, todas as fontes na Índia durante um ano financeiro deve estar dentro do limite acumulado de US $ 125.000. P. 45. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar um ramo de um AD através do qual todas as remessas do Esquema serão feitas. Os candidatos devem ter mantido a conta bancária com o banco por um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa é um novo cliente do banco, os Comerciantes Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, o AD deve obter o extrato bancário do ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, podem ser obtidas cópias do último Pedido de Avaliação do Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente. Ele deve fornecer uma declaração de inscrição no formato especificado sobre o propósito da remessa e declarar que os fundos lhe pertencem e não serão utilizados para fins proibidos ou regulamentados pelo Plano. P. 46. Pode um indivíduo, que repatriou o montante remetido durante o exercício, aproveitar a facilidade mais uma vez Ans. Uma vez que uma remessa é feita por um montante até US $ 125.000 durante o exercício, ele não seria elegível para fazer outras remessas ao abrigo deste regime, mesmo que o produto dos investimentos tenha sido trazido de volta para o país. P. 47. As remessas podem ser feitas apenas na US Ans. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a USD 125.000 em um exercício financeiro. P. 48. No passado, os indivíduos residentes podiam investir em empresas estrangeiras cotadas em bolsa de valores reconhecida no exterior e com participação de pelo menos 10 por cento em uma empresa indiana listada em bolsa de valores reconhecida na Índia. Esta condição ainda existe. O investimento por pessoa residente em empresas estrangeiras é subsumido no âmbito do regime de US $ 125.000. A exigência de 10 por cento de participação recíproca nas empresas indianas listadas por essas empresas estrangeiras tem sido dispensada. III. Diretrizes para Intermediários Financeiros que ofereçam esquemas especiais, proteção ao abrigo do Esquema. P. 49. Os intermediários devem buscar uma aprovação específica para disponibilizar os investimentos no exterior aos clientes. Os bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, são obrigados a obter aprovação prévia do Reserve Bank por solicitação de depósitos para as agências de estrangeiros ou por atuar como agentes de fundos de investimento estrangeiros ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. P. 50. Existem restrições sobre a qualidade da dívida ou instrumentos de capital que um indivíduo pode investir na Ans. Nenhuma classificação ou diretrizes foram prescritas no Plano de Remessa Liberalizado de USD 125,000 sobre a qualidade do investimento que um indivíduo pode fazer. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos que ele propõe. P. 51. Se as facilidades de crédito em Rúpias indianas ou em moeda estrangeira seriam permitidas contra a segurança de tais depósitos. Não. O Esquema não prevê a extensão da facilidade de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito a pessoas residentes para facilitar as remessas ao abrigo do Esquema. P. 52. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o esquema Ans. Não. Bancos na Índia não podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes de acordo com o Esquema. P. 53. Uma Unidade Bancária Offshore (OBU) na Índia deve ser tratada a par com uma filial do banco fora da Índia com a finalidade de abrir contas em moeda estrangeira pelos residentes de acordo com o Plano Ans. Não. Para o propósito do Esquema, uma OBU na Índia não é tratada como uma filial no exterior de um banco na Índia. P. 54. Os indivíduos residentes na Índia são autorizados a incluir parentes próximos não residentes como co-titular (es) em suas contas bancárias residentes. Individuals resident in India are permitted to include non-resident close relative(s) (relatives as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) as joint holder(s) in their resident bank accounts on 8216former or survivor8217 basis. However, such non-resident Indian close relatives shall not be eligible to operate the account during the life time of the resident account holder. Q. 55. Can a Non-Resident Indian (NRI) open NREFCNR (B) account with their resident close relative Ans. Non-Resident Indian (NRI), as defined in FEMA Notification No. 5 2000-RB dated May 3, 2000 may be permitted to open NREFCNR(B) account with their resident close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) on 8216former or survivor8217 basis. The resident close relative shall be eligible to operate the account as a Power of Attorney holder in accordance with the extant instructions during the life time of the NRIPIO account holder. Q. 56. Can a resident individual make a rupee gift to a NRIPIO who is a close relative of resident individual by of crossed cheque electronic transfer Ans. A resident individual is permitted to make a rupee gift to a NRIPIO who is a close relative of the resident individual by way of crossed cheque electronic transfer. The amount should be credited to the Non-Resident (Ordinary) Rupee Account (NRO) Account of the NRI PIO and credit of such gift amount may be treated as an eligible credit to NRO account. The gift amount would be within the overall limit of USD 125,000 per financial year as permitted under the Liberalised Remittance Scheme (LRS) for a resident individual. It would be the responsibility of the resident donor to ensure that the gift amount being remitted is under the LRS and all the remittances under the LRS during the financial year including the gift amount have not exceeded the limit prescribed under the LRS. Q. 57 Are resident individuals permitted to lend to a Non-resident Indian (NRI) Person of Indian Origin (PIO) Ans. A resident individual may now lend to a Non resident Indian (NRI) Person of Indian Origin (PIO) close relative means relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956 by way of crossed cheque electronic transfer, subject to the following conditions: (i) the loan is free of interest and the minimum maturity of the loan is one year (ii) the loan amount should be within the overall limit under the Liberalised Remittance Scheme of USD 125,000 per financial year available for a resident individual. It would be the responsibility of the lender to ensure that the amount of loan is within the Liberalised Remittance Scheme limit of USD 125,000 during the financial year (iii) the loan shall be utilised for meeting the borrowers personal requirements or for his own business purposes in India (iv) the loan shall not be utilised, either singly or in association with other person, for any of the activities in which investment by persons resident outside India is prohibited, namely (a) the business of chit fund, or (b) Nidhi Company, or (c) agricultural or plantation activities or in real estate business, or construction of farmhouses, or (d) trading in Transferable Development Rights (TDRs). Explanation: For the purpose of item (c) above, real estate business shall not include development of townships, construction of residential commercial premises, roads or bridges. (v) The loan amount should be credited to the NRO ac of the NRI PIO. Credit of such loan amount may be treated as an eligible credit to NRO ac (vi) the loan amount shall not be remitted outside India and (vii) repayment of loan shall be made by way of inward remittances through normal banking channels or by debit to the Non-resident Ordinary (NRO) Non-resident External (NRE) Foreign Currency Non-resident (FCNR) account of the borrower or out of the sale proceeds of the shares or securities or immovable property against which such loan was granted. Q. 58 Can the loans of Non-resident be repaid by resident close relatives Can the loans of Non-Resident be repaid by close relatives who are resident in India Ans. Where an authorised dealer in India has granted loan to a non-resident Indian in accordance with Regulation 7 of the Notification No. FEMA 42000-RB dated May 3, 2000 such loans may also be repaid by resident close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) of the Non-Resident Indian by crediting the borrower8217s loan account through the bank account of such relative. Q. 59 Is meeting of medical expenses of NRIs8217 close relatives by Resident Individuals permitted Ans. Where the medical expenses in respect of NRI close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) are paid by a resident individual, such a payment being in the nature of a resident to resident transaction may be covered under the term 8220services related thereto8221 under Regulation 2(i) of Notification No. FEMA162000-RB dated May 3, 2000. General Information. For further detailsguidance, please approach any bank authorised to deal in foreign exchange or contact Regional Offices of the Foreign Exchange Department of the Reserve Bank. 1 A person resident in India is defined in Section 2(v) of FEMA, 1999 as. A person residing in India for more than one hundred and eighty-two days during the course of the preceding financial year but does not include (A) a person who has gone out of India or who stays outside India, in either case - for or on taking up employment outside India, or for carrying on outside India a business or vocation outside India, or for any other purpose, in such circumstances as would indicate his intention to stay outside India for an uncertain period (B) a person who has come to or stays in India, in either case, otherwise than for or on taking up employment in India, or for carrying on in India a business or vocation in India, or for any other purpose, in such circumstances as would indicate his intention to stay in India for an uncertain period any person or body corporate registered or incorporated in India, an office, branch or agency in India owned or controlled by a person resident outside India, an office, branch or agency outside India owned or controlled by a p erson resident in IndiaSlideshare uses cookies to improve functionality and performance, and to provide you with relevant advertising. 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Once after joining the bank the JAIIB Examination certificate will be issued. INDIAN BANKS ASSOCIATION (IBA) gives preference to Candidates who passed IIBF Diploma in Banking amp Finance Examination. Syllabus amp exam pattern is same for JAIIB and DBF exams. CAIIB Exam (Certified Associate of the Indian Institute of Bankers) consists of 2 compulsory papers and One Elective paper. Advanced Bank Management amp Bank Financial Management Papers are compulsory . Candidates should have completed JAIIB before appearing for IIBF CAIIB Exam. CAIIB Exam Pattern: 100 Multiple Choice Questions including 40 case studies, 2 Hours Time. Minimum marks for pass in JAIIB. CAIIB and Diploma in Banking Finance Exam is 50 out of 100 marks in each subject or at least 45 marks in each subject with a total of 150 marks in all subjects put together in a single attempt. There are no negative marks for wrong answers. IIBF JAIIB and IIBF CAIIB exams are not mandatory certifications. Bank employees take up JAIIB and CAIIB Exams for the benefits of Career Growth, Promotion and Salary Increment. JAIIB Exam Fees Rs 2,697. IIBF DBF Exam Fees Rs 3,596, CAIIB Exam Fees Rs 3,034